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Investimentos, patrimônio e assessoria

A evolução do seu patrimônio começa aqui.

Cada investimento da sua carteira com um porquê. Analisamos o que você tem, ajustamos com você e acompanhamos de perto.

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Assessoria de investimentos credenciada à XP · Para patrimônios a partir de R$ 300 mil

Role para conhecer

O que a Itera oferece ao investidor

  • Reunião de análise

    Um retrato da sua carteira antes de você decidir.

  • Assessor no WhatsApp

    No dia a dia, com reuniões periódicas.

  • Tudo da XP

    Investimentos, conta digital e cartão, no mesmo aplicativo.

  • Carteiras recomendadas

    Em breve

    Carteiras e relatórios dos analistas da Itera.

  • Plataforma XP

    A sua carteira num só lugar, no computador e no celular.

A Itera é uma assessoria de investimentos credenciada à XP. Pessoas, método e tecnologia em um só lugar, para você investir com clareza sobre cada decisão.

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Um novo olhar sobre seus investimentos.

Antes de você abrir a conta, um assessor analisa a sua carteira inteira, com método e ferramentas. Você vê o que tem, o que cada investimento faz na carteira e o que pede atenção.

  1. Análise

    Uma reunião sobre a carteira que você tem hoje, onde ela estiver. Sem compromisso.

  2. Ajuste

    Com a conta aberta e o seu perfil de investidor definido, ajustamos a carteira com você. Cada investimento com um porquê.

  3. Acompanhamento

    O assessor acompanha a carteira e avisa quando algo pede revisão.

Análise da carteira · Setembro de 2026

Patrimônio analisado R$ 1.240.000 · 3 instituições

58%Renda fixa
  • Renda fixa58%
  • Fundos22%
  • Ações12%
  • Previdência8%

Pontos de atenção

  • Concentração· 41% em um único emissor
  • Liquidez· 63% com vencimento acima de 3 anos
  • Sobreposição· 3 fundos com a mesma estratégia
  • Reserva· abaixo de 6 meses de gastos
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Um assessor que conhece a sua carteira.

No dia a dia, pelo WhatsApp. Nas decisões maiores, em reuniões periódicas. A decisão é sempre sua.

  • WhatsApp

    Um vencimento, um aporte, uma notícia que mexe com o mercado: o assessor que conhece a sua carteira responde.

  • Reuniões periódicas

    Revisões da carteira com a frequência da sua faixa de assessoria.

  • Carteiras recomendadas

    Em breve

    Carteiras e relatórios dos analistas da Itera, para apoiar cada decisão.

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Seu patrimônio e o seu dia a dia, no mesmo lugar.

Na XP, você investe, movimenta a conta e usa o cartão no mesmo aplicativo. O assessor da Itera ajuda a escolher o que faz sentido para o seu perfil.

Investimentos

  • Renda fixa

    Tesouro, CDB, LCI, LCA, debêntures, CRI e CRA, com taxa zero na XP.

  • Fundos de investimento

    Gestão profissional, em diferentes estratégias.

  • Ações e fundos imobiliários

    Empresas e imóveis, pela bolsa.

  • Previdência privada

    PGBL e VGBL, com portabilidade de outras instituições.

  • Ofertas públicas e COE

    Empresas que chegam à bolsa e estratégias que combinam renda fixa e variável.

  • Seguro de vida

    Proteção para você e para a sua família, em cada fase da vida.

Produtos sujeitos ao seu perfil de investidor e às regras de cada oferta. Cartões sujeitos a análise de crédito e aos critérios de elegibilidade da XP.

Acompanhamento na plataforma XP

Sua carteira, sempre à vista.

A plataforma XP reúne todos os seus investimentos num só lugar: alocação, vencimentos, proventos e os alertas do seu assessor. No computador e no celular.

Aplicativo XP com a assessoria Itera

Assessoria na medida do seu patrimônio.

Três faixas, pelo patrimônio investido na XP.

  • Assessoria

    Entre R$ 300 mil e R$ 1 milhão

    Assessor pelo WhatsApp, reunião de análise e todo o catálogo da XP.

    No cartão XP Infinite

    • 1% de Investback ou 2,2 Pontos XP por dólar
    • 4 acessos por ano a salas VIP

  • Exclusivo

    Entre R$ 1 milhão e R$ 3 milhões

    Tudo da Assessoria, com reuniões periódicas e produtos para investidor qualificado.

    No cartão XP Infinite

    • 1% de Investback ou 2,2 Pontos XP por dólar
    • 4 acessos por ano a salas VIP

  • Private

    Acima de R$ 3 milhões

    Tudo do Exclusivo, com reuniões mais frequentes, planejamento patrimonial e sucessório e taxas exclusivas em produtos de renda fixa.

    No cartão XP Legacy

    • até 1,75% de Investback ou até 3 Pontos XP por dólar
    • acesso ilimitado a salas VIP
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Tem investimentos em outras instituições? Para chegar a uma faixa, você transfere a custódia para a XP, e o assessor mostra o que pode ser transferido e como.

Benefícios do cartão e taxas definidos pela XP para cada faixa de investimento, nas condições vigentes. Cartões sujeitos a análise de crédito.

Já opera com a Itera?

Seus investimentos também têm lugar aqui. A mesma conta na XP, com quem você já conhece. Operações e patrimônio num só lugar, mais simples de acompanhar.

Abrir minha conta Conheça a Itera para o trader

O que perguntam antes de começar

Na XP, no seu CPF. Conta, custódia e liquidação ficam com a XP. A Itera não recebe recursos, não administra o seu patrimônio e não decide por você.

Não. Você troca de assessor no site da XP, com o código da Itera, e mantém conta, saldo e investimentos. Se preferir não transferir a conta inteira, dá para abrir uma subconta.

Não necessariamente. A reunião de análise olha a sua carteira inteira, onde ela estiver. A Itera é uma assessoria credenciada à XP, e as faixas de assessoria consideram o patrimônio investido na XP. Para chegar a uma delas, você transfere a custódia dos investimentos que quiser trazer, e o assessor mostra o que pode ser transferido e como.

Uma conversa com um assessor sobre a carteira que você tem hoje, com método e ferramentas de análise: alocação, concentração, liquidez e o que pede atenção. Sem compromisso. As recomendações vêm depois, com a conta aberta e o seu perfil de investidor definido.

Você, sempre. O assessor recomenda de acordo com o seu perfil de investidor e explica o porquê de cada alternativa. A decisão é sua.

Pode. Você abre a sua conta pela Itera e investe por conta própria nas plataformas da XP. A assessoria por faixa começa a partir de R$ 300 mil.

Pronto para um novo olhar sobre o seu patrimônio?

Abra a sua conta na XP com a assessoria da Itera ou comece por uma reunião de análise, sem compromisso.

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Conta e custódia na XP · Assessoria registrada na CVM

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