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- Perfil de investidor
CVM 30 Suitability
Perfil de investidor
Antes de operar, a XP verifica se os produtos são adequados ao seu perfil. Aqui você entende o que é avaliado, por que isso importa para quem opera mini índice e mini dólar, e o que acontece quando um produto não combina com o perfil.
O que é o perfil de investidor
É a avaliação, exigida pela Resolução CVM 30/2021, que verifica se um produto ou serviço é adequado aos seus objetivos, à sua situação financeira e ao seu conhecimento sobre o mercado. Na sua conta, quem aplica o questionário e classifica o perfil é a XP, no cadastro e em revisões periódicas. A Itera orienta, mas não substitui essa avaliação.
O que é avaliado
- Objetivos: prazo, finalidade e expectativa em relação ao dinheiro investido.
- Situação financeira: renda, patrimônio e a parcela que pode ficar exposta a risco.
- Conhecimento e experiência: familiaridade com os produtos, incluindo derivativos e operações de curto prazo.
Por que isso importa para quem opera mini
Mini índice (WIN) e mini dólar (WDO) são contratos futuros, negociados com margem de garantia e alavancagem. A perda pode ser superior ao capital depositado. Por isso, operar futuros exige perfil compatível com esse nível de risco. Robôs e copytrade não reduzem essa exigência: eles automatizam decisões, mas o risco continua sendo seu.
O que acontece quando o produto não combina com o perfil
Se você quiser operar um produto acima do seu perfil, a XP informa a inadequação e exige uma declaração expressa de ciência antes de liberar a operação. A Itera não recomenda produtos incompatíveis com o seu perfil e orienta a revisão do questionário quando a sua situação muda.
Como atualizar o seu perfil
- Acesse a área logada da XP e procure “perfil de investidor”.
- Responda o questionário com a sua situação atual. Respostas fiéis protegem você.
- Revise sempre que a sua renda, o seu patrimônio ou os seus objetivos mudarem, ou quando a XP solicitar.
Antes de operar futuros
Última atualização: 17 de setembro de 2026.